Projekt: AssuRama Business

 

 

Der Lebensversicherungsmarkt hat sich von einem Anbieter- zu einem Käufermarkt gewandelt. Die Erwartungen der Kunden werden immer wichtiger. Die einzelnen Produkte eines Unternehmens stehen weniger im Vordergrund, es sind vielmehr die integrierte Lösungen. Damit rücken die Beratungsdienstleistungen in den Fokus. Diese stellen durch ihre Komplexität sehr hohe Anforderungen an die Unternehmens- und Vorsorgeberater.

In der Beratung geht es darum, die Vorsorgesituation eines Unternehmens gesamthaft abzuklären, um auf dieser Basis Lösungsvarianten zu erarbeiten und eine situationsgerechte Problemlösung implementieren zu können. Gesamtberatung im Vorsorgebereich soll dabei in einem umfassenden Sinn verstanden werden. Wir müssen in der Lage sein, Beratungen und Lösungen aus dem Vorsorge-, Risiko-, Finanz- oder Dienstleistungsbereich anzubieten, welche in komplexen Beziehungen zueinander stehen: Personalpolitik, finanzielle Möglichkeiten, Risikofähigkeit, Personenrisiken oder Steuern sind dabei zu berücksichtigen.

Neben der Beratungsqualität ist für den Kunden der Service des Dienstleistungserbringers in Bezug auf die Verständlichkeit der Dokumente entscheidend. Im Speziellen bei der Gesamtberatung (wegen dem Umfang der Daten) muss die Analyse und die Lösung für den Kunden transparent, übersichtlich und nachvollziehbar dargestellt werden.

 

Der Versicherungsberater wird durch alle Beratungsschritte begleitet und in der systematischen Vorgehensweise unterstützt. Die Einbindung des Kunden in den Beratungsprozess wird durch gezielte Kontaktaufnahme hinsichtlich relevanter Themen gefördert. Das Ergebnis ist die Summe seiner getroffenen Entscheidungen anhand der ihm verständlich aufgezeigten Ist-Situation, der Zielformulierung und der Lösungsvarianten.

Zusätzlich wird der Versicherungsberater mittels Checklisten, Entscheidungshilfen sowie mit standardisierten Darstellungen unterstützt und kann dem Kunden eine automatisch erzeugte und konsistente Kundendokumentation abgeben.

Lösungsarchitektur:

Für einen Anwenderkreis von über 500 Personen wurden an die Lösungsarchitektur folgende Anforderungen gestellt: